2024年11月25日

テザー(Tether ) 仮想通貨

テザー(Tether )
 2014年にTether Limited Inc.によって開始された暗号通貨ス テーブルコインである。
 2024年8月1日現在、テザーは53億ドルの超過準備金を含む
   1184億ドルの準備金
を保有していると報告している。
 2024年第2四半期には13億ドルの利益を達成し、上半期の総利益52億ドルに貢献した。
 テザー・リミテッドはまた、119億ドルの純資産を開示し、ステーブルコインの時価総額は1140億ドルを超えた。
 テザーは、その法定通貨準備金の透明性と検証可能性に関して批判に直面している。
 テザーは
   取引量で最大の暗号通貨
であり、ステーブルコインの中で70%の市場シェアを占めている。
 2019年にはビットコインを上回り、世界で最も取引されている暗号通貨となった。
 2024年7月現在、テザーのユーザーは世界中に3億5000万人を超えている。

 Tether Limitedは、イギリス領バージン諸島に拠点を置き、 Bitfinex 暗号通貨取引所も運営する
   iFinex
によって所有されている。
 2024年1月現在、Tetherの公式ウェブサイトには、Tetherが発行されている14のプロトコルとブロックチェーンがリストされている。

 2012年、JRウィレットはビットコインブロックチェーン上に
   新しい暗号通貨
を構築する可能性を説明した
   ホワイトペーパー
を発表した。
 ウィレットは、このアイデアを暗号通貨マスターコインに実装するのに協力した。
 マスターコインには、この新しい「第2層」の使用を促進するために、関連する
   マスターコイン財団(後にオムニ財団に改名)
があった。
 マスターコインプロトコルは、テザー暗号通貨の技術的基盤となり、マスターコイン財団のオリジナルメンバーの1人になった。
 ブロック・ピアースはテザーの共同創設者となり、テザーの創設者である
   クレイグ・セラーズ
はマスターコイン財団のCTOになった。

 テザーの前身は、もともと「リアルコイン」と呼ばれ、2014年7月に共同創設者の
   ブロック・ピアース
   リーブ・コリンズ
   クレイグ・セラーズ
によってサンタモニカを拠点とするスタートアップとして発表された。

 最初のトークンは2014年10月6日にビットコインブロックチェーン上で発行された。
 リアルコインはビットコインのコンピューターインフラストラクチャを使用して、第三者の仲介なしに資産を交換し、契約を実行し、ビットコインのネットワークをさまざまな商業用途に開放した。

 リアルコインは、銀行、デジタル通貨取引所、ATMプロバイダーと協力して、世界中でリアルコインを購入、取引、または償還するための「ゲートウェイ」になった。
 2014年11月20日、TetherのCEOである
   Reeve Collins氏
は、プロジェクト名を「Tether」に変更すると発表した。

 同社はまた、プライベートベータ版を開始すると発表した。
 このベータ版では、3つの通貨に対応した「Tether+トークン」がサポートされる。
 USTether(US+)は米ドル、EuroTether(EU+)はユーロ、YenTether(JP+)は日本円である。

 Tether Holdings Limitedはイギリス領バージン諸島に設立され、スイスにオフィスを構えている。
 ただ、詳細は明らかにされておらず、独立した監査を受けたことすらない。

 2022年7月、テザーは会計会社BDOによる四半期ごとの証明書の発行を開始した。
 ウォールストリートジャーナルによると、「少なくとも2017年以来、テザーは投資家に監査を受けることを保証してきましたが、まだ実行されていません。」
 四半期ごとの証明書は、「監査よりも厳密でない基準で、ある時点で保有されている会社の資産のスナップショットです。」[
 
 2015年1月、仮想通貨取引所
   ビットフィネックス
は自社のプラットフォーム上でテザーの取引を可能にした。
 2017年11月にパラダイス文書が漏洩し、ビットフィネックスの最高戦略責任者である
   フィル・ポッター
   ジャンカルロ・デヴァシーニ
が2014年にイギリス領ヴァージン諸島で
   テザー・ホールディングス・リミテッド
を設立した責任者であるとされた。
 その後、2018年にビットフィネックスの最高戦略責任者である
   フィル・ポッター
は同社を去った。

 フィナンシャルタイムズは2022年に
   デヴァシニ
   ヤン・ルドヴィカス・ファン・デル・ヴェルデ
がそれぞれ2012年と2014年に
   ビットフィネックス
   テザー
という2つの会社を設立したと報じた。
 テザー・リミテッドは、イギリス領バージン諸島に本拠を置くテザー・ホールディングス・リミテッドの完全子会社である。

 テザーは短期間、台湾の銀行を通じて米ドルの取引を管理し、台湾国外への資金送金を可能にするために
   ウェルズ・ファーゴ
と提携していた。
 2017年4月18日、テザーはこれらの国際送金が停止したことを発表した。

 Tetherは、Algorand、Avalanche、Celo、Ethereum、EOS、Liquid Network、Near、Polygon、Solana、Bitcoin CashのStandard Ledger Protocol、Statemint、Tezos、Tronでトークンを発行している。

 現在、合計 5 つの異なるテザー トークンがある。
 ビットコインのオムニ レイヤー上の米ドル テザー (USD₮)、ビットコインのオムニ レイヤー上のユーロ テザー (EUR₮)、ERC-20 トークンとしての米ドル テザー (USD₮)、ERC-20 トークンとしてのユーロ テザー (EUR₮) である。
 2020 年には、TRON ネットワーク上の TRC-20 トークンとして米ドル テザー (USD₮) が追加された。

 2024年8月、テザーはアラブ首長国連邦(UAE)
   ディルハム
に連動したステーブルコインを発行すると発表しした。
 ディルハムは、いくつかの湾岸諸国の通貨と同様に、米ドルに連動している。
 
 2017年1月から2018年9月までの間に、テザーの発行額は約1,000万ドルから約28億ドルに増加した。
 2018年初頭、テザーは
   ビットコイン
の取引量の約10%を占めていましたが、2018年夏にはビットコインの取引量の最大80%を占めた。
 2018年8月には5億ドル以上のテザーが発行された。

 2018年10月15日、ビットフィネックスのトレーダーがテザーをビットコインに交換し、ビットコインの価格が上昇したため、信用リスクが認識され、テザーの価格は一時的に0.88ドルまで下落した。

 ウォールストリートジャーナルは、2018年後半にテザーホールディングス社の元共同所有者
   スティーブン・ムーア氏
が、中国の大手テザートレーダーが「預金と引き出しごとに偽の販売請求書と契約書を提供することで銀行システムを回避」する取り組みについて話し合ったと報じた。
 同記事はムーア氏の電子メールを引用し、同氏はこれらの偽の請求書と契約書に署名したことを認めた。
 なお「詐欺やマネーロンダリングの可能性がある訴訟で上記のいずれについても議論したくない」と述べた。
 テザー社は、ジャーナルの記事は「完全に不正確で誤解を招く」と述べたが、具体的な不正確な点については言及しなかった。
  
 2019年、テザーは取引量でビットコインを上回り、市場のあらゆる暗号通貨の中で日次および月間取引量が最も多かった。
 2021年7月現在、テザーはビットコイン取引の半分に関係している。

 2021年、同社はCFTCから、2016年から2018年までの期間に
   27.6%の日数
しか準備金を全額保有していなかったことと、
   十分な資産準備金があることを示す監査
を提出しなかったことに対して罰金を科された。

 2022年5月、テザーはラテンアメリカでの「テストの場」として、メキシコペソにペッグされたMXNTトークンを発売した。
 2022年、暗号通貨や銀行業界でかつて評判の良かった企業がいくつか倒産した時期にも、テザーは強さを維持した。 
 テザーの最も近い競合企業である
   Circle
は、240億ドルのUSDCがテザーの保有額の4分の1強の価値にまで落ち込むまで成長が鈍化した。
 2023年10月、テザー社の最高技術責任者である
   パオロ・アルドイーノ氏
がCEOに昇進した。
 彼は2023年12月から現CEOの
   ジャン=ルイ・ファン・デル・ヴェルデ氏
の後任として同社を率いている。

 2023年10月、ウォールストリートジャーナルは、テザーが
   マネーロンダリング
   テロ資金供与
   制裁回避
に関連する捜査にますます登場していると報じた。
 調査会社エリプティックは後に、ハマスによる暗号通貨資金調達のレベルに関する誤解を正すためにウォールストリートジャーナルと協力していると述べ、この報道の正確性に異議を唱えた。
 これに対して、同社は顧客の
   デューデリジェンス
   スクリーニング慣行
が不十分だったことを否定するブログ記事を公開した。
 同記事では、同社が政府の刑事捜査を支援し、窃盗に関連する8億3500万ドルの資産の凍結を支援した方法について説明した。
 同社は2024年に、45の管轄区域にわたる140以上の法執行機関と協力して、ステーブルコインの違法使用に関する事件を支援したと報告した。

 2024年2月の議会公聴会で、ミネソタ州選出の
   トム・エマー下院議員
はウォール・ストリート・ジャーナルの2023年10月の記事は「誤り」であるとし、
   世界的な金融犯罪に関する連邦政府の報告書
では、これらのグループが実際に使用している暗号通貨の量はメディアが報じた量よりも「大幅に少ない」ことが示されていると指摘した。

 2023年5月、テザーは再生可能エネルギーを使用してウルグアイでビットコインマイニング事業を設立し、
   再生可能エネルギー
の生産にリソースを投資する計画を発表した。
 ウルグアイは、電力出力の98%以上を再生可能エネルギー源、主に風力と水力から調達している。

 2023年6月、テザー・オペレーションズ・リミテッドは政府機関との会議を開催し、ジョージア政府と覚書を締結した。
 この提携により、地元のスタートアップ企業向けの特別基金が設立され、ジョージアにおけるブロックチェーン技術の開発が支援される。

 2023年11月、テザーは今後6か月間で約5億ドルを投資し、世界トップクラスのビットコインマイナーの1つになる計画を発表した。
 この投資には、テザーが9月にフランクフルトに拠点を置く上場ビットコインマイニング企業
   ノーザンデータAG
の株式を取得した後に同社に提供した6億1000万ドルの信用枠の一部が含まれている。

 2023年12月、スイスのルガーノ市は、税金、罰金、その他すべての請求書の支払いにテザーステーブルコインを含む暗号通貨の受け入れを開始した。
 2024年1月、ウォール街の大手
   カンター・フィッツジェラルド
のハワード・ラトニック最高経営責任者は、ダボスで開催された
   世界経済フォーラム
の傍らでブルームバーグTVに対し、
   テザーの準備金に関する懸念
は見当違いであり、「彼らには資金がある」と述べた。
 同じインタビューで、ラトニックは自社がテザーの準備金の保管人として機能していることを明らかにした。

 ブロックチェーン分析会社
   TRM Labs
のレポートによると、テザーは2023年を通じて
   犯罪活動に最も使用されたステーブルコイン
であり、193億ドル相当の違法取引に関連していた。
 この金額は前年よりも大きく、2022年には247億ドル相当の取引が犯罪活動に関連していた。

 2024年2月、テザーはブロックチェーンやその他のデジタル技術のスキルを教えることに重点を置いた教育部門
   Tether Edu
の設立を発表した。
 Tether Eduは、アフリカ、ラテンアメリカ、中東、ヨーロッパ、独立国家共同体、アジアに焦点を当てた。
 プログラムは、デザイン、人工知能、コーディングのトピックをカバーするようにカスタマイズされる。

 2024年第1四半期のテザーの利益は45億2000万ドルだった。
 米国債が純利益の大きな要因となった。
 テザーは金とビットコインのポジションからも利益を得た。

 テザーは2024年4月に、余剰準備金から2億ドルを
   ブラックロック・ニュートロ社
に投資したと発表した。
 ブラックロック・ニュートロ社は、脳とコンピューターのインターフェースを製造する米国の
   脳チップ会社
で、人が動かずにコンピューターや義手を制御できる神経インプラントも製造している。

 2024年5月、テザーは、AIやピアツーピア、再生可能エネルギー、教育のアクセシビリティなどの新技術への投資を含む、より広い事業範囲を反映するために、4つの部門に再編すると発表した。
 これらの部門には、金融、データ、電力、教育が含まれる。
 また、2015年には、テザーは、ビットメインから分裂したビットコインマイナーであるビットディアの株式1億ドルを私募により取得し、1株あたり5.00ドルでさらに5,000万ドルを取得するオプションを取得した。

 2024年10月、ウォール・ストリート・ジャーナルは、テザーが制裁措置およびマネーロンダリング防止規則に違反した疑いで連邦刑事捜査の対象になっていると報じた。
 テザーは2024年8月に、今年上半期の利益が52億ドルで、第2四半期だけで純営業利益が13億ドルだったと報告した。
 また、テザーは976億ドル以上の米国債を保有しており、多くの国よりも多く、世界最大の米国債購入者の一つとなっていると報告した。

 2024年9月、フォーブスは、テザーがトロンやブロックチェーン分析会社
   TRMラボ
と共同で、ステーブルコインの違法な活動の抑制と規制当局や法執行機関との協力に重点を置いたT3金融犯罪ユニットを結成したと報じた。

 グリフィン氏とシャムズ氏の研究では、市場低迷中にテザー社が新たなUSD₮を発行した後、ビットコインの価格が上昇したことが判明した。
 彼らは、これは市場操作の試みであると推測した。
 これらの調査結果は、著者らがデータを厳選し、完全なデータセットを欠いていると主張した仮想通貨取引所ビットフィネックスによって異議を唱えられた。
 その後の研究者らは、テザー社のUSD₮の発行イベントがビットコインの価格に影響を与えたという証拠はほとんど、あるいは全く見つからず、ビットフィネックスの批判を裏付けた。
 2022年の研究では、ビットコインの価格が上昇したのは、テザー社が
   USDTを発行
   ホエールアラートがツイート
したときだけであり、ニュース発表に対する典型的な投資家の反応を裏付けていることが判明した。

 グリフィン氏とシャムズ氏の研究に続く学術研究では、テザー社がビットコインを操作したとは結論付けられなかった。
 TetherとBitfinexのCEOは、学術的な議論について、「BitfinexもTetherも、いかなる種類の市場操作や価格操作にも関与していませんし、これまでも関与したことがありません。Tetherの発行は、ビットコインやBitfinex上の他のコイン/トークンの価格を支えるために使用することはできません。」とコメントした。
  
 2018年11月20日、ブルームバーグは、米国連邦検察がテザーがビットコインの価格操作に使用されたかどうかを捜査していると報じた。
 テザーのウェブサイトによると、テザーはドルで購入して新規発行するか、米国を拠点とする顧客を除く取引所や資格のある法人顧客によって償還される。
 ジャーナリストのジョン・エバンスは、2018年8月までの1年間で新規発行されたテザーの購入または償還の公的に検証可能な例をまだ見つけていないと述べている
 
 テザーは、顧客の要求に応じて引き出しに応じるために、すべての米ドルを準備金として保有するつもりであると主張している。
 2017年にはすべての引き出し要求に応じることができなかった。
 テザーは、外部監査を通じて準備金口座の保有状況を透明化すると主張しているが、テザーは、主張されている準備金があることを示す監査を一度も提出していない。
 なお、2018年1月、テザーは監査人との関係を解消したことを発表した。

 2017年11月、約3100万ドル相当のUSDTトークンがTetherから盗まれた。
 その後のビットコイン分散型台帳の分析により、Tetherのハッキングと2015年1月のBitstampのハッキングとの間に密接な関連があることが判明した。
 この盗難を受けて、Tetherは取引を停止し、緊急の「ハードフォーク」を実施するための新しいソフトウェアを展開して、Tetherが盗難と特定したすべてのトークンを取引不能にすると発表した。
 Tetherは、2017年12月19日現在、限定的な暗号通貨ウォレットサービスを再度有効にし、保留中の取引のバックログの処理を開始したと発表した。

 2022年9月19日、ニューヨーク地方裁判所で進行中の訴訟により、ビットフィネックスとテザー(裁判記録ではB/Tと表記)はUSDTの裏付けを示す文書の提出を命じられたが、これはまだ係争中である。
 2023年11月20日、テザーはOKXと共同で、世界的な豚の屠殺詐欺に関与した
   東南アジアの人身売買グループ
に関係する2億2500万ドル相当の仮想通貨を凍結したと報告した。
 テザーは、この凍結は米国シークレットサービスの要請で行われたもので、トークンの凍結としては過去最大規模であると主張した。
 カリフォルニア州サンタクララ郡の副地方検事
   エリン・ウェスト
はニューズウィークに対し、テザーの動きは詐欺による収益の摘発を宣言する決定を表していると語った。

 2023年12月、テザー社のCEO
   パオロ・アルドイノ氏
は、下院金融サービス委員会と上院銀行委員会のメンバーに対し、同社は法執行機関との関係を強化しており、制裁管理を強化するための新たな措置を講じていると語った。

 アルドイノ氏は、外国資産管理局(OFAC)の制裁リストに関連するすべてのウォレットでテザー社のトークンを無効にするという決定を強調した。 
 書簡の中で、アルドイノ氏は、テザー社がこれまでに司法省、米国シークレットサービス、連邦捜査局(FBI)と協力して、4億3500万USDTを管理する326のウォレットを凍結したと報告した。
 しかし、最近凍結されたウォレットには、記載された金額よりも少ないトークンが含まれていると見られる。
 アルドイノ氏はまた、テザー社が最近米国シークレットサービスと協力し、現在はFBIと協力していることを明らかにした。

 2024年3月、シカゴを拠点とする代理米国検事
   モリス・パスクアル
とFBI特別捜査官ロバート・W・「ウェス」・ウィーラー・ジュニアは、テック詐欺ネットワークに関連する140万ドル相当のテザーを押収した功績を称賛した。

 2024年8月、テザーは、豚の屠殺詐欺で盗まれた500万ドル相当のテザーの押収を実現したとして、ノースカロライナ州東部の米国検事マイケル・イーズリーとFBIシャーロット特別捜査官ロバート・M・デウィットの発表でも認められた。
  
 2019年4月25日、ニューヨーク州司法長官 レティシア・ジェームズ氏(検察側)は、Tether LimitedとBitfinex仮想通貨取引所の親会社であるiFinex(被告)に対して訴訟を起こした。
 検察側は、Bitfinex仮想通貨取引所が信頼できる法定通貨銀行関係を確保できなかった。
 このため、パナマの決済処理会社Crypto Capital Corpに10億ドルを委託したと主張した。
 検察側は、資金が法人預金と顧客預金と混在しており、Crypto Capitalと契約を結んだことはなかったと主張した。[
 Bitfinexは、2021年2月5日までにTether Limitedへのローンを利息付きで全額返済したと述べた。

 2021年5月16日、ニューヨーク州最高裁判所の
   ジョエル・M・コーエン判事
は、ニューヨーク州司法長官事務所の告発が一般的すぎて具体性を欠いているとして、iFinexの差し止め命令修正の申し立てを認め、検察側の主張は「極めて包括的な言葉で表現されている」ため「差し止め命令は具体的でなければならない」と述べた。
 2021年2月17日、iFinexはニューヨーク州司法長官事務所との法廷闘争を解決した。
 iFinex、Bitfinex、Tether Limitedは不正行為を認めず、和解金として1,850万ドルを支払った。
 
 2017年12月5日、米国商品先物取引委員会(検察)は、発行されたUSD₮の裏付けに関して、ビットフィネックスとテザー・リミテッドに召喚状を発行した。
 2021年10月15日、テザー・リミテッドは、発行されたUSD₮が100%法定米ドルに裏付けられていると不正確に主張したため、4160万米ドルの罰金を支払ったが、実際にはそうではなかった。
 テザー・リミテッドの宣誓供述書によれば、それらは法定米ドルと「無担保売掛金、コマーシャルペーパー、第三者が保有する資金、およびその他の非法定資産」などの他の資産の組み合わせによってのみ裏付けられていた。
 テザー・リミテッドは、「すべてのテザートークンは、対応する法定通貨と1対1でペッグされており、テザーの準備金によって100%裏付けられている」と主張を修正して対応した。
 テザー・リミテッドは、2017年から2022年まで、発行されたUSD₮が100%裏付けられていることを証明する保証レポートを発表した。
 2021年5月、テザーはテザーの2.9%が法定米ドルで裏付けられており、49.6%以上がコマーシャルペーパーで裏付けられ、残りは他の資産で裏付けられていることを示すレポートを公開した。
 なお、テザー・リミテッドは、完全な裏付けがあるという主張を検証するための独立した監査を拒否し続けている。
 2022年10月、テザーはコマーシャルペーパーの保有をゼロに減らし、米国債に置き換えると報告した。

    
posted by manekineco at 14:33| Comment(0) | TrackBack(0) | よもやまばなし | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
この記事へのコメント
コメントを書く
お名前:

メールアドレス:

ホームページアドレス:

コメント:

※ブログオーナーが承認したコメントのみ表示されます。

この記事へのトラックバック