インテーザ・サンパオロ(Intesa Sanpaolo S.p.A.)
イタリアの国際銀行グループで、総資産額ではイタリア最大、世界第27位の銀行である。
同社は2007年に
Banca Intesa
Sanpaolo IMI
の合併により設立された。
なお、企業理念は1583年に
Istituto Bancario San Paolo di Torino
として設立された当初まで遡る。
2020年、同行は
2020年、同行は
アレクサンドリア銀行
CIB銀行
PBZ
VÚB銀行
といった複数の子会社を通じて、イタリアで約1,460万人、中央・南東ヨーロッパ、ウクライナ、エジプトで約720万人の顧客にサービスを提供している。
2010年までに、同行の資産は8,776億6,000万米ドルに増加し、フォーブス・グローバル2000で26位にランクインした。
同行はユーロ・ストックス50指数の構成銘柄である。
インテーザ・サンパオロは、2014年末の欧州銀行監督機構(ESB)発効以降、重要機関に指定されており、欧州中央銀行(ECB)の直接監督を受けている。
2025年1月現在、インテーザ・サンパオロの時価総額は730億米ドルである。
営業利益:214億7,000万ユーロ増加(2022年)
純利益:43億5,000万ユーロ増加(2022年)
運用資産残高:4,300億ユーロ増加(2022年)[1]
総資産:975兆6,830億ユーロ増加(2022年)
純利益:43億5,000万ユーロ増加(2022年)
運用資産残高:4,300億ユーロ増加(2022年)[1]
総資産:975兆6,830億ユーロ増加(2022年)
主要株主
・Fondazione Compagnia di San Paolo (6.5%)
・Fondazione Cariplo (5.26%)[2]
・Fondazione Cariplo (5.26%)[2]
従業員数:95,574人減少 (2022年)
子会社:isybank (100%)
子会社:isybank (100%)
自己資本比率:13.8%増加 (グループCET1、2022年)
格付け
・BBB (Fitch、2022年)
・baa1 (Moody's、2022年)
格付け
・BBB (Fitch、2022年)
・baa1 (Moody's、2022年)
2007年に合併してインテーザ・サンパオロとなった2つの銀行
バンカ・インテーザ
サンパオロIMI
は、数々の合併を経て誕生した。
1998年にはカリプロとバンコ・アンブロジアーノ・ヴェネトが合併し、バンカ・インテーザが誕生した。
翌年にはグループに
バンカ・コメルシアーレ・イタリアーナ
が加わった。
1998年、サンパオロIMIは、リテールバンキングを専門とする
トリノ・サンパオロ銀行(Istituto Bancario San Paolo di Torino)
と投資銀行の
IMI(Istituto Mobiliare Italiano)
の合併により誕生した。
銀行グループの中で最も古い部門はカリプロS.p.A.で、その起源は1823年にミラノで設立されたオーストリア帝国の家計貯蓄銀行
カッサ・ディ・リスパルミオ・デッレ・プロヴィンチェ・ロンバルデ
に遡る。
イタリア慈善団体中央慈善委員会(Cassa di risparmio)は、19世紀初頭の厳しい経済状況に対する政府の対応策として、イタリアの慈善団体中央慈善委員会によって設立された。
20世紀初頭には、主に
ジョルダーノ・デッラモーレ
の指導の下、第一次世界大戦および第二次世界大戦中および戦後、北部のイタリア企業の資金調達を支援した。
1990年にジュリアーノ・アマート(アマート法務顧問、レッジェ・アマート)が開始した銀行改革は、政府による銀行管理の放棄を余儀なくさせ、銀行の再編・再編成につながった。
1990年にジュリアーノ・アマート(アマート法務顧問、レッジェ・アマート)が開始した銀行改革は、政府による銀行管理の放棄を余儀なくさせ、銀行の再編・再編成につながった。
その結果、社会プログラムへの重点が低下し、社会貢献活動が放棄された、より市場主導型の銀行となった。
Cariplo S.p.Aは、Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde(Ente Cassa di Risparmio delle Provincie Lombardeによって売却)とその子会社IBIが合併した1991年に設立された。
Banco Ambrosiano Venetoは、1989年に合併した
Nuovo Banco Ambrosiano
Banca Cattolica del Veneto
を前身としている。
この銀行は1990年代に
シティバンク・イタリア
バンカ・ヴァローネ・ディ・ガラティーナ
やヨーロッパ証券ディーラーの
カボト
など多数の買収により規模が拡大した。
バンカ・コメルシアーレ・イタリアーナ(イタリア商業銀行 BCI)は1894年、北イタリアの商業産業における法人融資会社として設立された。
1994年、メディオバンカがBCIの株式を取得した。
なお、BCIは50年近く前にメディオバンカを設立した3つの銀行の1つであった。
同年、BCIは
バンコ・アンブロジアーノ・ヴェネト
の買収を試みたが、11億3000万米ドルの買収提案を受け入れなかった株主に拒否された。
1999年、当時イタリア最大の銀行であった
ウニクレディト・グループ
がBCIの敵対的買収を試みた。
ただ、メディオバンカの株式保有により失敗した。
メディオバンカはバンカ・ディ・ローマとBCIの合併を望んでいた。
BCIは1998年に
旧バンコ・アンブロジアーノ
カリプロを
合併し、2003年に
バンカ・インテーザ
と改名された金融機関となった。
サンパオロIMIは、1998年に
Istituto Bancario San Paolo di Torino(1563年設立)
Istituto Mobiliare Italiano(IMI 1931年に設立)
が米国378億ドルの契約で合併して設立された。
2007年1月、イタリアの3大銀行のうちの2つである
Banca Intesa
Sanpaolo IMI
が正式に合併した。
イタリア競争当局(AGCM)は、合併認可の一環として、インテーサ・サンパオロに対し、ウーディネ県とゴリツィア県(フリウリ〜ヴェネツィア・ジュリア州地域)、ロヴィーゴ県とパドヴァ県(ヴェネト州)、アオスタ渓谷、ビエッラ県とアレッサンドリア県(ピエモンテ州)、ボルツァーノ県(南チロル州)、ボローニャ(エミリア・ロマーニャ州)、パヴィア県(ロンバルディア州)、ナポリ県(カンパニア州)、インペリア県(リグーリア州)、サッサリ・カリアリ県(サルデーニャ島)、リエティ県(ラツィオ州)、テルニ県(ウンブリア州)、ペーザロ・ウルビーノ県(マルケ州)、ペスカーラ県(アブルッツォ州)地域)およびカタンツァーロ県(カラブリア地域)の支店の売却を指示した。
フランスの銀行グループである
クレディ・アグリコル
は、2007年にカリパルマ、フリウルアドリア、2011年にカリスペツィアとインテーサ・サンパオロの支店を買収し、インテーサ・サンパオロからのスピンオフを開始した。
2012年、クレディ・アグリコルはインテサ・サンパオロの全株式を売却した。
2007年12月、カッサ・ディ・リスパルミオ・ディ・ビエッラ・エ・ヴェルチェッリも3億9,900万ユーロで
モンテ・デイ・パスキ・ディ・シエナ銀行
に売却された。
2008年、インテーサ・サンパオロは
バンカCRフィレンツェ
を獲得した。
2008年12月、カッサ・ディ・リスパルミオ・ディ・ファノは
クレディト・ヴァテリネーゼ
に売却された。
2009年のグループ買収には、ビジネス情報会社MF Honyvemの30%の株式取得と、アリタリア-イタリア航空Compagnia Aerea Italianaの株式33.3%への増加が含まれていた。
銀行がエールフランスによるアリタリア-イタリア航空の株式取得を阻止するために政府と協力していたとの噂があった。
なお、エールフランスは最終的に25%を取得した。
アリタリア-イタリア航空(Compagnia Aerea Italiana)は2015年に同航空会社の株式の一部をエティハド航空に売却した。
インテーザ・サンパオロは2012年から2013年にかけて、
マルケ銀行(株式資本の5.84%の少数株主)
への投資を総額9,000万ユーロ(1,800万ユーロ+7,200万ユーロ)減損した。
また、2014年にはキエーティ州保険公社(Cassa di Risparmio della Provincia di Chieti)の少数株主持分を2,600万ユーロ減損した。
これらの銀行の株主は、2015年の救済計画においてベイルインの対象となった。
2014年、インテッサ・サンパオロに
2014年、インテッサ・サンパオロに
カッサ・ディ・リスパルミオ・ディ・ヴェネツィア
バンカ・ディ・クレディト・サルド
が吸収された。
銀行の2014年から2017年の事業計画には、銀行グループが法的構造を簡素化すると記載されていた。
2015年、地元銀行の
モンテ・パルマ銀行
トレント・エ・ボルツァーノ銀行
カッサ・ディ・リスパルミオ・ディ・チヴィタヴェッキア
カッサ・ディ・リスパルミオ・ディ・リエティ
カッサ・ディ・リスパルミオ・デッラ・プロヴィンチャ・ディ・ヴィテルボ
がインテッサ・サンパオロに吸収された。
2016年半ばにインテーサ・サンパオロは
アドリアティコ銀行
カス・ディ・リスパルミオ・デランブリア
を吸収す予定だった。
2016年には、グループの残りのリテール銀行でも統一ウェブサイトが使用された。
2016年から2017年にかけて、同銀行グループは、
Visa Europe
の普通株式0.49%を現金と株式の取引で売却するなど、非中核事業も売却した。
Intesa Sanpaolo Cardと子会社の
Setefi
はMercury(Istituto Centrale delle Banche Popolari Italianeの親会社)に10億3500万ユーロで売却された。
また、Bank of Italyの株式4.88%を同銀行の株主である
Compagnia di San Paolo
Fondazione Cariplo
およびグループの年金基金に3億6600万ユーロで売却した。
2017年6月26日、政府資金による預金者救済(および破綻銀行の投資家救済)の一環として、インテーザ・サンパオロは、
2017年6月26日、政府資金による預金者救済(および破綻銀行の投資家救済)の一環として、インテーザ・サンパオロは、
バンカ・ポポラーレ・ディ・ヴィチェンツァ(BPVi)
とヴェネト・バンカの優良資産、ならびに
バンカ・アプリア
バンカ・ヌオーヴァ
といった子会社の一部を取得した。
BPViとヴェネト・バンカの支店は当初、インテーザ・サンパオロの支店となるが、インテーザ・サンパオロも破綻銀行が拠点を置く
ヴェネト州の主要銀行
の一つであった。
このため、効率化のため、近い将来に一部支店が閉鎖される予定でる。
2017年10月には、インテーザ・サンパオロが
バンカ・ヌオーヴァ
を吸収合併する計画を発表した。
また、2017年12月には、
フリウリ=ヴェネツィア・ジュリア州銀行
を吸収合併する計画も発表した。
2018 年 2 月 6 日、2018 〜 2021 年の事業計画において、さらに
ナポリ銀行
CR フィレンツェ銀行
CR ピストイア・エ・デッラ・ルッケージア
CR ヴェネト
カリスボ
カリロマーニャ
プーリア銀行
IMI 銀行
プロッシマ銀行
メディオクレジット・イタリアーノ
の合計10 件の合併が発表された。
2020年2月17日、カルロ・メッシーナは、
UBIバンカ
に対する49億ユーロの自主的なOPS(公募による株式交換オファー)の開始を突然発表した。
これは、2月14日(金)の株式市場上場と比較して27.6%のプレミアムで新規発行されたUBIバンカ株10株につきインテサ・サンパオロ株17株を割り当てることを規定していた。
さらに、300万人のUBI顧客へのアクセスを持つインテサは、2020年4月27日、臨時株主総会から、買収提案を支援するための増資の承認を得た。
この買収は、独占禁止当局とのトラブルを回避するため、他の企業も関与しているため、複雑であった。
この買収は、独占禁止当局とのトラブルを回避するため、他の企業も関与しているため、複雑であった。
ウニポルサイはすでに、UBIが所有する保険会社バンカ・アシュアランス・ポポラリ、ロンバルディア・ヴィータ、アヴィヴァ・イタリアの事業支店を買収することで合意していた。
ボローニャの保険グループは、エミリア州の銀行であるBPERバンカの8億226万ユーロの増資を支援した。
BPERはBPERバンカの筆頭株主であり、19.9%の株式を保有している。
一方で、BPERはすでにインテーザと契約を締結しており、約120万人の顧客を抱えるUBIの支店532店(そのうち約半数がロンバルディア州在住)を買収する予定であった。
2020年7月、独占禁止当局は、公募による株式の67%の取得に至らなかった場合に備え、インテーザに対し、自社の支店を可能な限り売却するよう命じた。
この取引はイタリアと欧州のさまざまな当局の承認を得て、UBIの上場廃止と両銀行の合併につながった。
売却は2020年末に予定されており、2021年4月の決算発表を目指している。
売却は2020年末に予定されており、2021年4月の決算発表を目指している。
これにより、UBIは運用資産1兆1000億ユーロ、融資額4600億ユーロ、利益500億ユーロという規模で欧州第7位の金融機関となる。
この買収提案は、UBIの資本金の91.0149%の取得をもって2020年7月30日に終了した。
これにより、株式資本の90%を超えたため、上場廃止手続きが開始され、インテサ・サンパオロがUBIバンカの唯一の株主となった。
インテサは、合併完了後6ヶ月以内に500の代理店の売却を完了する必要があった。
2020年10月、インテサ・サンパオロのプライベートバンク部門が、スイスに拠点を置く銀行
REYL & Cie.
の株式69%を買収することで合意したことが発表された。
ISPは2022年8月、ルクセンブルクのプライベートバンク
CBP Quilvest
の完全買収を完了した。
この取引は、スイスのプライベートバンキング拠点を補完する第二のプライベートバンキング拠点の創設を目的としていた。
ISPは2024年11月、世界最大の資産運用会社であり、
インテサ
の株主でもあるブラックロックとの提携に関心を示した。
提携により、ベルギーとルクセンブルクの顧客にデジタル資産管理サービスを提供する予定であった。
2022年のロシアによるウクライナ侵攻を受け、ISPはロシア事業の売却に着手すると発表した。
2022年のロシアによるウクライナ侵攻を受け、ISPはロシア事業の売却に着手すると発表した。
2023年9月、ウラジーミル・プーチン大統領は、同銀行グループのロシア事業の売却を可能にする計画を承認した。
2025年1月現在、ISPはロシアからの撤退をまだ決定していなかった。
2024年8月、インテーザ・サンパオロは、内部調査で
2024年8月、インテーザ・サンパオロは、内部調査で
違法行為の証拠
が発覚したことを受け、事務員の
ヴィンチェンツォ・コヴィエッロ
を解雇した。
イタリアのバーリ検察庁は、コヴィエッロが約3,500人の銀行口座に繰り返し不正アクセスし、国家安全保障を脅かしたとして告発した。
対象には、イタリア首相ジョルジャ・メローニ、国防大臣グイド・クロゼット、国家マフィア・テロ対策局の検察官、カラビニエリとイタリア金融警察(Guardia di Finanza)の職員数名が含まれた。
メローニは、コヴィエッロの行動は「圧力団体」によるイタリアの民主主義を弱体化させるためのより広範な試みの一部であると示唆した。
インテーザ・サンパオロは、取締役会のみが戦略的監督と統制を担う単層型のコーポレートガバナンス体制を採用している。
後者の責務は、取締役会ではなく経営管理委員会が担ている。
同行は2016年4月に、従来の二層構造に代わり、この単層型体制を導入した。
以前は、監査役会が統制機能と戦略的経営機能を担い、取締役会が事業運営を監督した。
監査役会は、年次株主総会において株主によって選任され、取締役会の活動を監督し、特に取締役会が提案する主要な戦略的取り組みを承認しました。
取締役会は、そのメンバーの1人をCEOに任命した。