アメリプライズ・ファイナンシャル(Ameriprise Financial, Inc.) ミネソタ州ミネアポリスに本社を置く、多角的な金融サービス会社および銀行持株会社 運用資産 1.17兆米ドル（2021年）

アメリプライズ・ファイナンシャル

　　　　　　(Ameriprise Financial, Inc.)

　デラウェア州に設立され、ミネソタ州ミネアポリスに本社を置く、多角的な金融サービス会社および銀行持株会社

　資産管理、資産管理、保険、年金、不動産計画などのファイナンシャル プランニング製品とサービスを提供している。

　運用資産　1.17兆米ドル（2021年）
　就業者数　 12,000人（2021年12月）
　

　2022年4月の時点で、同社の収益の 80%以上がウェルスマネジメントによるもの。

　Ameriprise は以前はAmerican Expressの一部門でしたが、2005年9月に会社の分社化が完了した。

　同社はフォーチュン 500で 245位にランクされている。

　運用資産ベースでは、独立系ブローカーディーラーとして第 9位にランクされている。

　同社は米国最大のファイナンシャル プランニング会社の 1 つであり、世界最大の資産運用会社 25 社の 1 つである。

　米国では長期投資信託資産で 8 位、英国ではリテール ファンドで 4 位、世界の運用資産では 27 位にランクされている。

　富裕層顧客向けの退職関連のファイナンシャルプランニングを専門とし、変額年金、生命保険、障害保険を提供している。

　また、さまざまな消費者向け銀行業務や融資商品、個人信託および関連サービスを提供する Ameriprise Bank, FSB も運営している。

　2015年以来、その資産管理部門は

　　　Columbia Threadneedle Investments

という名前で運営されている。

　同社は、米国での事業で

　　　Ameriprise Financial

　　　Columbia Management

　　　RiverSource

の 3 つの主要ブランドを使用している。

　Ameriprise Financial Services はファイナンシャル プランニングおよび小売流通の子会社であり、登録ブローカー ディーラーおよび登録投資アドバイザーである。

　同社は、財務アドバイザーと登録代理人のネットワークを通じて、包括的かつ個別化された財務計画、多様化した製品製造、提携および非提携販売の統合モデルを備えている。

　Ameriprise Financial ブランドを使用する小売製品およびサービスには、同社が提携アドバイザーを通じて提供するもの (ファイナンシャル プランニング、投資顧問口座、小売仲介サービスおよび銀行商品など)、および同社が消費者に直接販売する製品およびサービスが含まれる。

　RiverSourceは、同社の年金商品と、生命保険や障害収入保険商品など、RiverSource Life 会社が発行する保障商品のブランドである。

　当初はインベスターズ シンジケートとして知られていた。

　1894年にミネアポリスで設立され

　　　ジョン タッパン

によってインベスターズ シンジケートが設立された。

　1925年、西海岸の実業家

　　　JR リッジウェイ

は、自身の投資会社をインベスターズ シンジケートと合併し、社長に就任した。

　1937年、当時50歳のJRリッジウェイが白血病で亡くなると、23歳のJRリッジウェイ・ジュニアが社長に任命された。

　1940年、インベスターズ シンジケートは最初の投資信託の1 つである

　　　インベスターズ ミューチュアル ファンド

を導入し、顧客に新しい投資オプションと、分散化と専門的な管理という 2 つの利点を提供した。

　1949年、インベスターズ シンジケートは社名を

　　　インベスターズ ダイバーシファイド サービス社 (IDS)

に変更した。

　1958年、IDS はインベスターズ シンジケート生命保険および年金会社(現在はリバーソース生命保険会社として知られています) を設立した。

　1960年代までに、インベスターズ ミューチュアル ファンドは世界最大のバランス型ミューチュアル ファンドになった。

　1974年、ミネアポリスのダウンタウンに本社としてIDS センター (現在のIDS センター) が開設された。

　1979年、リッジウェイ家は最後の所有権を売却した。

　IDS は合併によりAlleghany Corporationの完全子会社となった。

　1984年、American Express はAlleghany Corporation から

　　　IDS Financial Services

を買収した。

　1986年、IDSはウィスコンシン州グリーンベイの

　　　Wisconsin Employers Casualty Company

を買収し、社名を

　　　IDS Property Casualty Insurance Company

に変更した。

　1995年1月1日より、IDS は名前を

　　　American Express Financial Corporation

に変更し、American Express Financial Advisors (AEFA) として業務を行っている。

　2003年10月、AEFA はロンドンに本拠を置くスレッドニードル アセット マネジメントホールディングスを買収した。

　2005年9月、アメリカン・エキスプレスはAEFA を公開会社である

　　　Ameriprise Financial, Inc.

として企業分割を完了した。

　2006年9月、同社はアメリプライズ銀行 FSB を設立した。

　2008年2月、スレッドニードルは

　　　インベスコ パーペチュアル

のフルサービスの確定拠出年金事業を総資産4億7,000万ポンドで買収した。

　2008年11月、同社はH&R Block Financial Advisorsを3億1500万ドルで買収し、資産管理会社

　　　J.&W.セリグマン＆カンパニー

を4億ドルで買収した。

　2009年、アメリプライズはスタンダードチャータード銀行の

　　　ワールド・エクスプレス・ファンド投資ファンド事業

を買収し、23億8000万米ドルを超える資産を管理するルクセンブルクを拠点とする確立された

　　　SICAVプラットフォーム

をスレッドニードルに提供した。

　2010年5月、Ameriprise Financial は、 Bank of Americaの長期資産管理事業である

　　　Columbia Management

を10 億ドルで買収した。

 2011 年 8 月、スレッドニードルはLV=の投資資産 80 億ポンドの買収を発表した。

　大不況の間、同社は

　　　不良資産救済プログラム

に基づく米国財務省の投資を拒否した。

　2011年4月25日、アメリプライズは、

　　　セキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーション

の登録代表者が成長機会に集中できるように、同社の「適切な買い手」を探していると発表した。

　2011年11月、アメリプライズは、現金1億5,000万ドルと将来の支払いで、セキュリティーズ・アメリカを

　　　ラーデンブルク・タールマン・ファイナンシャル・サービス

に売却することを完了した。

　セキュリティーズ アメリカのルーツは、スティーブ ワイルドによって 1984 年に設立された保険マーケティング組織である

　　　ファイナンシャル ダイナミクス

に遡り、この組織には 10,000 〜 12,000 人の独立系保険代理店が所属していた。

　1993 年、ファイナンシャル ダイナミクスは、独立系証券ブローカー/ディーラーであるセキュリティーズ アメリカを設立し、その保険営業力を利用して独立系ファイナンシャル アドバイザーの全国ネットワークを通じて投資管理、財務アドバイス、ファイナンシャル プランニングを提供した。

　1998 年にセキュリティーズ アメリカは

　　　アメリカン・エキスプレス

に買収され、2005 年 9 月の企業分割の一環としてアメリプライズに譲渡された。

　2009年にセキュリティーズ アメリカはカリフォルニアを拠点とするブローカー/ディーラーの

　　　ブレセク & ヤング アドバイザーズ

を買収した。

　Securities America は、2011 年に Retirement Income Industry Association から第 1 回 Practitioner Thought Leadership Award を受賞した。

　同社は 2012 年 1 月に、最低所得が 40,000 米ドル相当のインドの個人向けにサービスを開始した。

　また、インド保険規制開発庁(IRDA) から保険商品を扱う認可を受けた保険仲介事業体をインドに設立した。

　Ameriprise India は、デリー、グルガオン、グレーター ノイダ、ムンバイ、プネーにオフィスを設立した。

　アメリプライズは2014年5月、有料のアドバイザリーサービスの見通しが立たないことを理由に、インドで設立されたばかりの財務計画部門を閉鎖した。

　2013 年 1 月、同社は連邦貯蓄銀行子会社であるアメリプライズ バンク (FSB) の権限を限定した

　　　ナショナル トラスト銀行

への転換を完了した。

　なお、この転換には、この子会社の名称をアメリプライズ ナショナル トラスト バンクに変更することも含まれていた。

　2015 年、スレッドニードルはコロンビア スレッドニードルにブランド変更された。

　2017 年に、同社は Investment Professionals, Inc. を買収した。

　同社は2019年にAmeriprise Auto & Home InsuranceをAmerican Family Insuranceに10億5000万ドルで売却した。

　2022 年 5 月、Ameriprise は、フェニックスを拠点とする金融顧問組織

　　　Phoenix Wealth Management が Ameriprise Financial

に加わることを発表した。

　フェニックス・ウェルス・マネジメントのディレクター

　　　クリスティーン・グスタフソン氏

とそのチームは、個人、ファミリーオフィス、慈善財団の資産を含む4億5000万ドルを超える顧客資産を携えてこの組織に加わった。

　
　2005年7月、ニューハンプシャー州は、アメリプライズ・ファイナンシャル・アドバイザーズが、顧客にパフォーマンスの悪い社内ミューチュアル・ファンドを推奨したファイナンシャル・アドバイザーに報酬を与えるという法律に違反したとして、アメリプライズ・ファイナンシャル・アドバイザーズと740万ドルの和解に達した。

　2005 年 12 月、アメリプライズは、仲介業務と引き換えに一部の投資信託に与えられたとされる優遇措置に関するNASD請求を解決するために 1,230 万ドルを支払うことに同意した。 

　2005 年 12 月、同社は米国証券取引委員会による市場タイミングに関する告発を解決するために 1,500 万ドルを支払うことに同意した。

　ミネソタ州商務省は同様の市場タイミング違反に対して200万ドルの罰金を課し、全米証券業協会は不適切な株式売却に対してアメリプライズに追加の1,230万ドルの罰金を課した。

　なお、アメリプライズは、どの資金に期限が設定されたのか、関与した人物の名前と行われた懲戒処分の正確な内容を明らかにしなかった。

　2006年9月、セキュリティーズ・アメリカは、関連ブローカーの監督を怠ったとして

　　　エクソンモービル退職者グループ

と1,630万ドルの和解に達した。

　2006年12月、NASD仲裁委員会は、アメリカン航空の退役パイロット3名に対し、貯金を不正に扱った疑いでセキュリティーズ・アメリカと元提携ブローカーに対して930万ドルの賠償金を与える判決を下した。 

　また、同社は 2006 年 12 月に、推定 230,000 人の顧客のデータが含まれたラップトップの盗難に関する告訴で和解しました。

　2007 年 7 月 11 日、NASD は、投資信託会社からの直接仲介手数料を元セキュリティーズ・アメリカのブローカーと不適切に共有したとして、セキュリティーズ・アメリカに 375,000 ドルの罰金を科した。

　2008 年 9 月、同社は

　　　リザーブ・プライマリー・ファンド

の投資家の損失をカバーするために、3,300 万ドルもの支払いを志願した。

　2009 年 7 月 10 日、証券取引委員会(SEC) が、特定の不動産投資信託 (REIT) の売却条件として非公開の収益分配で数百万ドルを受け取ったとして同社に対する執行措置を発表した。　

その後、同社は 1,730万ドルを支払うことに同意した。

　2011年4月15日、セキュリティーズ・アメリカ・インク（SAI）とその持株会社であるセキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーションは、メディカル・キャピタルおよびプロビデント・ロイヤルティーズが発行した私募証券の売却に関連する和解契約を締結し、その結果、1億1,800万ドルの支払いが行われた。

　この税額は、2010 年第 4 四半期の税引前 4,000 万ドルに追加された。

　2008年4月、同社はポーツマスの代理店が手抜きと収入増加を目的として顧客の署名を偽造したという疑惑の解決として、ニューハンプシャー州に380万ドルを支払うことに同意した。 

　2010年10月、ペンシルベニア州ウェストコンショホッケンの年収26万ドルの支店長

　　　マイケル・ロスカルソ氏

は、同社のブローカーに対する監督に関する重大な疑惑を提起したとして、解雇後に同社を告訴した。

　同社は2015年3月、401(k)プログラムの基金で自社従業員に高額の手数料を請求した訴訟の和解として2,750万ドルを支払った。

　2016年12月、同社は米国労働省と和解し、同様の境遇の白人労働者よりも賃金を低くすることで黒人従業員20人を差別したとして未払い賃金12万8,200ドルを支払うことで合意した。

　同社は2018年2月、顧客をより高い手数料のファンドに預けたという米国証券取引委員会の申し立てを解決するために23万ドルを支払った。 

　2018年8月、同社は、アメリプライズの代表者5名が

　　　顧客の書類を偽造するなどの不正行為

を行い、4日間にわたって顧客の資金100万ドル以上を盗んだ。

　その後、個人投資家の資産を代表者による盗難から守ることができなかったとして、和解金として450万ドルを支払った。